Ken醬 秘密手札

#加密貨幣 #比特幣 #虛擬貨幣 #金管會 #顧立雄 #超商

防洗錢！到超商買虛擬貨幣不得超過10萬
出版時間：2018/09/20 19:02

解套！比特幣平台提控管機制 超商可現金購買
2018-09-20 20:25:15

當全世界都關注到台灣有很簡單的買幣方式，
透過超商買到虛擬貨幣的驚人事實時，
國家發現「小額買幣」會造成洗錢的事實，
跳出來喊停，全世界都驚恐了，
小額跟洗錢有關係，
這是要多少個人頭才能洗出一筆大錢...

為因應防制洗錢，虛擬貨幣平台業者和銀行，擬透過銀行公會共同擬定「自律規範」，
最快10月底，民眾去超商、以現金購買虛擬貨幣（例如比特幣、乙太幣等），
每人每天在同一家超商限買2萬元，全部超商合計限10萬元；一旦超過限額，
平台業者將不賣虛擬貨幣給該民眾，以落實洗錢防制。

目前包括全家和萊爾富都有用現金做代收轉付（代收民眾購買比特幣的款項，
再去付給平台業者）虛擬貨幣，其中全家超商是和「幣託」平台業者合作，
幣託業者是開戶在玉山銀；Mai coin是和萊爾富超商合作，開戶則是凱基銀。

為了控管虛擬貨幣交易，金管會要求所有交易都需要「實名制」，
包括交易者在虛擬貨幣平台上，需是實名帳戶，就是平台業者需要知道是誰去買；
因過去都是透過匯款，例如從銀行帳戶匯款到平台商，去購買比特幣，全部交易都是實名。

那個這裡... 我打個岔，難道進銀行的戶頭就不能算實名制嗎？
過去洗錢怎麼找答案的怎麼落到虛擬貨幣全部都傻了？

請當事人提證據嘛！國稅局不是最會這招了！


外界質疑，因是採現金交易，如何知道是「誰」去超商買虛擬貨幣？
若是一個人或是關係人，去很多家超商購買，又如何控管？

銀行局官員解釋，依目前實務狀況，每個人去買虛擬貨幣，要有一個虛擬錢包，
平台業者說，要買虛擬貨幣要下載一個錢包，去超商繳錢時，錢包是一個帳戶，
會跟著在手機上，去追蹤手機錢包在哪裡，一個人一天在一個超商限2萬元，
知道這個帳號拿了現金買虛擬貨幣超過10萬元以上，只要當天超過10萬元就不能買。

金管會過去曾經指出，雖然不是超商的主管機關，但可以透過銀行端進行控管，
也就是若超商不配合實施實名制，就拒絕讓其開戶。

不過，金管會這項禁令將可以獲得解套！金管會主委顧立雄透露，
日前某家虛擬通貨業者向金管會溝通，在超商交易還是可以做到實名制交易；
首先是，要買比特幣，民眾必須下載錢包，這就讓業者可以辨識個人的身分。

其次，業者也會訂出風險控管的門檻上限，比如BitoEx就訂出交易限額，
單一個人在超商交易金額一日不得超過10萬、同一間超商不得超過2萬元。

顧立雄表示，平台業者都很有信心採用「實名制」，因此，
我們也請平台業者做好風險管理，並且也請銀行公會制定「自律規範」，
讓虛擬貨幣的實名制能夠落實。


能掌握後端出金口，前端怎麼進來的其實就沒差，買了幣不就是要出金變現，
我才不信有人會一直放著一堆數字在網路上不動它！

有土廝有財的觀念存在於中國人根深蒂固的腦海裡，
而房地產是大部分人投資的首選目標。

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原文來源

台灣區塊鏈產業簽署自律公約，表示將透過與主管機關緊密合作，遵循國際標準之要求。物聯網記者/林昭儀

立法院數位國家促進會會長余宛如、中華民國商業總會、亞太區塊鏈發展協會，協同七大交易所會員KTrade、Bitfinex、BitoEX、BitPoint、Cobinhood、泰德環球交易技術有限公司及星輝科技股份有限公司，日前聯合發布一項虛擬通貨交易所自律公約。

這是區塊鏈產業在台灣萌芽以來第一個問世的自律公約，內容主要是配合主管機關做好反洗錢、用戶保護等法遵，有助於提升台灣在亞太防制洗錢組織(APG)的評鑑表現。

在此同時，剛結束美國舊金山史丹佛大學「訪問學者計畫」，目前正在矽谷參與區塊鏈的立法委員許毓仁也指出，與矽谷一級區塊鏈基金創投，包含丹華基金、Pantera、Draper Dragon Fund、與科技鉅子Peter Thiel、YouTube創辦人陳士駿等，這些長期耕耘矽谷的科技與區塊鏈大老會晤後，發現他們對於台灣區塊鏈發展的前景十分看好，也對台灣的區塊鏈項目表現出濃厚興趣。

亞太區塊鏈發展協會廖世偉理事長表示，希望透過此公約能達到拋磚引玉的效果，收集政府和社會大眾的意見，並將持續更新公約。區塊鏈的治理、政府監理和業者自律相輔相成，缺一不可。區塊鏈產業自律是目前全球的主流，2018年4月在日本政府鼓勵下，交易所業者即成立了自律組織。

此外，全球的區塊鏈自律組織，多由交易所聯合發起，透過交易所的聯合自律，更能在發揮區塊鏈不可忽視的經濟功能同時，協助政府進行犯罪偵防，以保護公眾利益。亞太區塊鏈發展協會內的七家交易所秉持前述精神，以聯合自律為行動，盼望能為政府的反洗錢與反資恐目標，貢獻心力。

立法院數位國家促進會會長余宛如表示，從過去推行金融監理沙盒或是旅創、地創等議題，就清楚地意識到若管制架構或整體社會環境對創新越友善，就越能吸引新創者聚集、促進創新發展。而加密貨幣與ICO等議題，其性質與龐大的吸金能力，的確挑動了政府敏感的神經。

在數位時代，需要找出新方法與新程序貫徹這些原則，使管制更迅捷與利創新。非常樂見亞太區塊鏈發展協會這樣的組織出現，透過自律打造信任的基礎，再藉由這樣的基礎建立對話，從對話瞭解中，建立新數位時代的管理模式。

中華民國全國商業總會也表明支持台灣服務業和新創產業，其上週剛成立區塊鏈應用及發展研究所。

銘傳大學金融科技學院金融科技應用學士學位學程主任、財金法律學系副教授林盟翔介紹了自律公約重點及監理展望，期望透過此公約有助促進區塊鏈產業的良性發展。

日前央行發言表示虛擬通貨容易被不法人士利用於洗錢，林盟翔說明依據公約第1條第與第2條規定，透過與主管機關緊密合作，遵循國際標準之要求，可以抑制此類不法情形。

目前世界主要國家包括瑞士、南韓、澳洲、英國、日本等國皆有自律組織，台灣也不落人後，加速接軌這一股國際潮流。此外，聯盟成員預計在9月籌設亞太區塊鏈產業自律聯盟和亞太ICO透明度監控平台，計劃廣邀相關機構參與，群策群力，打造出健康的區塊鏈產業鏈。

許毓仁也表示，台灣在區塊鏈相關產業與技術的發展潛力在這一兩年為眾人所知，除了政府應該調適自身的法規以外，更重要的是政府和民間都必須瞭解如何與世界合作、競爭，不限制於自己的市場，才是台灣區塊鏈發展的活路。



來源： 物聯網

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轉貼新聞後記

Ken 醬本身有在使用政府許可的貨幣交易所，需要詳盡的資料審核，是為防止洗錢以及犯罪的使用監管，交易所恰好文中有提到 就是 KTrade，使用政府核可的交易所有什麼好處：
1.政府能掌握金流透明
2.政府不會少課一毛錢的稅
3.『保證合法』

Ken 醬只在意第三點，前兩點你把它當作給政府的保護費就好，使用國外的交易所沒匯回台灣就沒事，等你轉回台灣就等著用稅金讓你驚恐！當然小資金不太會被注意啦，但若你曾經有用過一萬元台幣買比特幣又遺忘留到現在的隱藏富豪，這時候你就準備繳重稅了！

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預約表單:
馬上租借預約

場地資訊:
台中場活動地點：台中市台灣大道二段2號13樓之7

交通資訊:

一、自行開車：
1、中山高(174大雅)出口下交流道往台中前進→沿著台一乙線道(中
清路)→右轉五權路→第四個紅綠燈→目的地在路口右手邊(親家台灣大道廣場)
 

2、中山高(178台中)出口下交流道往台中前進→沿著台12線道→走
到台灣大道二段與五權路口→目的地在左手邊(親家台灣大道廣場)
 

3、南二高：先接中投公路； 
中投公路：下中投公路沿著五權南路直行至台灣大道口。
 

4、北二高：下龍井交流道往台中市區方向接台灣大道。
 

二、搭乘公車：
5號：台中火車站(往僑光科技大學)上車→第14站(五權台灣大道口)下車
30號：第一廣場上車(往嶺東科技大學)→第6站(五權台灣大道口)下車
32號：台中火車站(往大鵬新城)上車→第7站(五權台灣大道口)下車
40號：第一廣場上車(往台中新村)→第6站(五權台灣大道口)下車

45號：第一廣場上車(往中科管理局)→第5站(台灣大道原子街口)下車
101號：台中火車站(往水湳)上車→第6站(台灣大道原子街口)下車

300號、301號、302號、303號、304號、305號、306號、307號、308號，9條幹線公車皆在(茄苳腳)下車，步行3-5分鐘可到達。

三、步行前往
台中火車站→台灣大道一段(台12線)→五權路口(約25分鐘)
 

停車資訊:

◎ 嘟嘟房停車場：位於租用大樓附近之牛老總餐廳旁，平日一小時40元，上限是200/天；假日一小時40元，沒有上限，車位數20個。
◎ CITY PARKING 日興站：半小時30元、每日最高200元(不分平假日)，車位數20個。
◎ CITY PARKING 篤信站：一小時40元，每日最高200元(不分平假日)，車位有87個，殘障車位2個。

觀念向前行》社會 夢想家的事業
轉自　【經濟日報╱蔡翼擎】
2007.12.18 03:51 am

「發現了嗎？愈來愈多企業視社會責任為使命，產生變革；愈來愈多組織使公益與獲利兼具，獨具創新；愈來愈多個人以擔任志工為職志，樂此不疲。從產業經濟到生命社會，在融合與再造的過程中，轉化消極的失靈現象，成為積極投入的缺口，創新無所不在，我們持續關注…」

今天是八月一日
西元2007年

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蘇格拉底：為了追求至善！

伯拉圖：一間學校只有在男生送女生炸蝦時 才能成為國際一流大學