Ken醬 秘密手札

#加密貨幣 #比特幣 #虛擬貨幣 #金管會 #顧立雄 #超商

防洗錢！到超商買虛擬貨幣不得超過10萬
出版時間：2018/09/20 19:02

解套！比特幣平台提控管機制 超商可現金購買
2018-09-20 20:25:15

當全世界都關注到台灣有很簡單的買幣方式，
透過超商買到虛擬貨幣的驚人事實時，
國家發現「小額買幣」會造成洗錢的事實，
跳出來喊停，全世界都驚恐了，
小額跟洗錢有關係，
這是要多少個人頭才能洗出一筆大錢...

為因應防制洗錢，虛擬貨幣平台業者和銀行，擬透過銀行公會共同擬定「自律規範」，
最快10月底，民眾去超商、以現金購買虛擬貨幣（例如比特幣、乙太幣等），
每人每天在同一家超商限買2萬元，全部超商合計限10萬元；一旦超過限額，
平台業者將不賣虛擬貨幣給該民眾，以落實洗錢防制。

目前包括全家和萊爾富都有用現金做代收轉付（代收民眾購買比特幣的款項，
再去付給平台業者）虛擬貨幣，其中全家超商是和「幣託」平台業者合作，
幣託業者是開戶在玉山銀；Mai coin是和萊爾富超商合作，開戶則是凱基銀。

為了控管虛擬貨幣交易，金管會要求所有交易都需要「實名制」，
包括交易者在虛擬貨幣平台上，需是實名帳戶，就是平台業者需要知道是誰去買；
因過去都是透過匯款，例如從銀行帳戶匯款到平台商，去購買比特幣，全部交易都是實名。

那個這裡... 我打個岔，難道進銀行的戶頭就不能算實名制嗎？
過去洗錢怎麼找答案的怎麼落到虛擬貨幣全部都傻了？

請當事人提證據嘛！國稅局不是最會這招了！


外界質疑，因是採現金交易，如何知道是「誰」去超商買虛擬貨幣？
若是一個人或是關係人，去很多家超商購買，又如何控管？

銀行局官員解釋，依目前實務狀況，每個人去買虛擬貨幣，要有一個虛擬錢包，
平台業者說，要買虛擬貨幣要下載一個錢包，去超商繳錢時，錢包是一個帳戶，
會跟著在手機上，去追蹤手機錢包在哪裡，一個人一天在一個超商限2萬元，
知道這個帳號拿了現金買虛擬貨幣超過10萬元以上，只要當天超過10萬元就不能買。

金管會過去曾經指出，雖然不是超商的主管機關，但可以透過銀行端進行控管，
也就是若超商不配合實施實名制，就拒絕讓其開戶。

不過，金管會這項禁令將可以獲得解套！金管會主委顧立雄透露，
日前某家虛擬通貨業者向金管會溝通，在超商交易還是可以做到實名制交易；
首先是，要買比特幣，民眾必須下載錢包，這就讓業者可以辨識個人的身分。

其次，業者也會訂出風險控管的門檻上限，比如BitoEx就訂出交易限額，
單一個人在超商交易金額一日不得超過10萬、同一間超商不得超過2萬元。

顧立雄表示，平台業者都很有信心採用「實名制」，因此，
我們也請平台業者做好風險管理，並且也請銀行公會制定「自律規範」，
讓虛擬貨幣的實名制能夠落實。


能掌握後端出金口，前端怎麼進來的其實就沒差，買了幣不就是要出金變現，
我才不信有人會一直放著一堆數字在網路上不動它！