Ken醬 秘密手札

#加密貨幣 #比特幣 #虛擬貨幣 #金管會 #顧立雄 #超商 防洗錢!到超商買虛擬貨幣不得超過10萬 出版時間:2018/09/20 19:02 解套!比特幣平台提控管機制 超商可現金購買 2018-09-20 20:25:15 當全世界都關注到台灣有很簡單的買幣方式, 透過超商買到虛擬貨幣的驚人事實時, 國家發現「小額買幣」會造成洗錢的事實, 跳出來喊停,全世界都驚恐了, 小額跟洗錢有關係, 這是要多少個人頭才能洗出一筆大錢... 為因應防制洗錢,虛擬貨幣平台業者和銀行,擬透過銀行公會共同擬定「自律規範」, 最快10月底,民眾去超商、以現金購買虛擬貨幣(例如比特幣、乙太幣等), 每人每天在同一家超商限買2萬元,全部超商合計限10萬元;一旦超過限額, 平台業者將不賣虛擬貨幣給該民眾,以落實洗錢防制。 目前包括全家和萊爾富都有用現金做代收轉付(代收民眾購買比特幣的款項, 再去付給平台業者)虛擬貨幣,其中全家超商是和「幣託」平台業者合作, 幣託業者是開戶在玉山銀;Mai coin是和萊爾富超商合作,開戶則是凱基銀。 為了控管虛擬貨幣交易,金管會要求所有交易都需要「實名制」, 包括交易者在虛擬貨幣平台上,需是實名帳戶,就是平台業者需要知道是誰去買; 因過去都是透過匯款,例如從銀行帳戶匯款到平台商,去購買比特幣,全部交易都是實名。 那個這裡... 我打個岔,難道進銀行的戶頭就不能算實名制嗎? 過去洗錢怎麼找答案的怎麼落到虛擬貨幣全部都傻了? 請當事人提證據嘛!國稅局不是最會這招了! 外界質疑,因是採現金交易,如何知道是「誰」去超商買虛擬貨幣? 若是一個人或是關係人,去很多家超商購買,又如何控管? 銀行局官員解釋,依目前實務狀況,每個人去買虛擬貨幣,要有一個虛擬錢包, 平台業者說,要買虛擬貨幣要下載一個錢包,去超商繳錢時,錢包是一個帳戶, 會跟著在手機上,去追蹤手機錢包在哪裡,一個人一天在一個超商限2萬元, 知道這個帳號拿了現金買虛擬貨幣超過10萬元以上,只要當天超過10萬元就不能買。 金管會過去曾經指出,雖然不是超商的主管機關,但可以透過銀行端進行控管, 也就是若超商不配合實施實名制,就拒絕讓其開戶。 不過,金管會這項禁令將可以獲得解套!金管會主委顧立雄透露, 日前某家虛擬通貨業者向金管會溝通,在超商交易還是可以做到實名制交易; 首先是,要買比特幣,民眾必須下載錢包,這就讓業者可以辨識個人的身分。 其次,業者也會訂出風險控管的門檻上限,比如BitoEx就訂出交易限額, 單一個人在超商交易金額一日不得超過10萬、同一間超商不得超過2萬元。 顧立雄表示,平台業者都很有信心採用「實名制」,因此, 我們也請平台業者做好風險管理,並且也請銀行公會制定「自律規範」, 讓虛擬貨幣的實名制能夠落實。 能掌握後端出金口,前端怎麼進來的其實就沒差,買了幣不就是要出金變現, 我才不信有人會一直放著一堆數字在網路上不動它!